（1）明确开户银行所在国和地区的相关规定；
（2）确保收支和划拨符合真实业务需要；
（3）避免即到即转；
（4）避免大量提现或存现；
（5）避免向自然人账户资金转移；
（6）避免向自然人账户结汇；
（7）保留投资和贸易过程中资金往来的相关凭证；
（8）随时向银行人士咨询正确使用账户问题。
